Güneydoğu Asya'nın en büyük bankası olan DBS Group Holdings Ltd (DBSM.SI), 2024 yılının ilk çeyreğinde net kârının %15 artarak 2,96 milyar dolara ulaştığını ve yeni bir rekor kırdığını açıkladı. Bankanın özkaynak kârlılığı (ROE) da %19,4 ile yeni bir zirveye ulaştı. Bu performans, ticari hesaplardan elde edilen toplam gelirin %14 artışla 5,31 milyar dolara yükselmesinin öncülüğünde %13 artışla 5,56 milyar dolara ulaşan toplam gelirdeki önemli büyümeyle desteklendi. Bankanın güçlü sonuçları, istikrarlı net faiz marjı (NIM) ve varlık yönetimi ve kart hizmetlerinden elde edilen sağlam ücret gelirleriyle daha da desteklenmiştir.
Önemli Çıkarımlar
- DBS'nin net kârı %15 artarak 2,96 milyar $'a ulaşmıştır.
- Özkaynak kârlılığı %19,4 ile yeni bir zirveye ulaştı.
- Toplam gelir %13 artışla 5,56 milyar dolara yükselirken, ticari defter toplam geliri %14 arttı.
- Net faiz geliri %8 artarken, net ücret geliri ilk kez 1 milyar doları aştı.
- Giderler %10 artarak 2,08 milyar dolar olurken, maliyet/gelir oranı %37'de sabit kalmıştır.
- Takipteki kredi (NPL) oranı değişmeyerek %1,1, Çekirdek Sermaye Tier 1 (CET1) oranı ise %14,7 olarak gerçekleşmiştir.
- Bir önceki çeyreğe göre %10 artışla hisse başına 0,54 $ temettü beyan edildi.
- Piyasa değeri 100 milyar doları aşarak Singapur'da borsaya kote bir şirket için bir ilke imza attı.
- Kredi büyümesi, Hong Kong ve Singapur ipotek defterindeki olumsuzluklara rağmen, özellikle Singapur ve Hindistan'da güçlüydü.
- Banka, faiz gelirlerinde ılımlı bir iyileşme ve faiz dışı gelirlerde orta ila yüksek onlu seviyelerde büyüme bekliyor.
Şirket Görünümü
- DBS, faiz gelirlerinde ılımlı bir iyileşme ve faiz dışı gelirlerde orta ila yüksek onlu seviyelerde büyüme beklemektedir.
- Maliyet-gelir oranının düşük %40 aralığında kalması beklenmektedir.
- Karşılıkların %70 ile %20 arasında olması öngörülmektedir.
- Banka geçen yılki kâr rakamlarını aşacağından emin ve 10 milyar dolarlık net kâr hedefini korumayı amaçlıyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Hong Kong ve Singapur ipotek defterleri ters rüzgarlar yaşamıştır.
- NIM, sabit varlıkların yeniden fiyatlandırılması ve beklenenden daha iyi CASA çıkışından olumlu etkilenmesine rağmen yatay kalmıştır.
- Yüksek faiz oranları nedeniyle karşılıkların gelecekte artması beklenmektedir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Toplam gelir, net kâr ve özkaynak kârlılığında rekor çeyrek sonuçları.
- Varlık yönetimi ve kart ücretleri güçlü ücret geliri sağladı.
- Bankanın teknoloji durumu iyileşti ve ufukta daha fazla ilerleme var.
- Singapur ve Hindistan'da güçlü kredi büyümesi.
Eksiklikler
- Banka halen ilave sermaye gerekliliklerini ortadan kaldırmak için BT gereklilikleri üzerinde çalışmaktadır ve bu çalışmaların yıl boyunca devam etmesi beklenmektedir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO Piyush Gupta, ayrı sigorta ve bankacılık kuruluşları arasındaki sinerji eksikliğini gerekçe göstererek, üretim sigortası yerine bankacılık ve dağıtıma stratejik odaklanmayı tartıştı.
- Gupta yeni bir CIO atandığını doğruladı ve varlık yönetiminde 6 milyar dolarda sabit kalan net yeni girişleri tartıştı.
- Hindistan'daki genişleme planları, varlıklı kitle alanında ölçek büyütmeye ve uluslararası finans merkezleri ile Hint diasporasını hedeflemeye odaklanıyor.
- BT gereksinimleri yaklaşık %90 oranında tamamlanmış olup, sermaye ücretinin kaldırılması kararı Singapur Para Otoritesi'nin (MAS) elindedir.
DBS, güçlü temellerini ve büyümeyi destekleyecek stratejik girişimlerini kullanarak dirençli bir makroekonomik ortamda yol almaya devam etmektedir. Temettü artışı ve kendinden emin bir görünümle banka, önümüzdeki çeyreklerde yukarı yönlü gidişatını sürdürmeye hazırlanıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.